تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس چیه؟ کاربردها + مثال

فرق صرافی و بروکر در نوع خدماتی است که ارائه میدهند و همچنین در نوع زیر ساخت آنهاست. صرافی‌ها و بروکرها دو بازیگر کلیدی در بازار فارکس هستند. اما تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس چیست؟

صرافی : یک بازار غیرمتمرکز و بستری برای انجام معاملات ارزی توسط خریداران و فروشندگان است. درواقع صرافی زیرساخت معاملات است؛ اما بروکر دسترسی به زیرساخت را فراهم می‌کند. همچنین پلتفرم‌ها، ابزارها و منابع معاملاتی را فراهم می‌سازد و از طریق اسپرد یا کمیسیون، سودآوری دارد. پس صرافی خود بازار است

بروکر فارکس چیست؟

بروکر به عنوان تسهیل‌کننده دسترسی به بازار و ارائه‌دهنده خدمات به معامله‌گران فارکس عمل می‌کند. اگر شما قصد معامله cfd ، سهام ، جفت ارزها و کالا را دارید باید از خدمات بروکرها استفاده کنید. در ادامه به بررسی دقیق تر تفاوت بروکر با صرافی میپردازیم.

تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس

فارکس چیه ؟ فارکس یک بازار غیرمتمرکز است که در آن، ارزها معامله می‌شوند. بازار فارکس از این جهت منحصر به فرد است که بورس مرکزی یا نهاد نظارتی ندارد. در عوض، فعالیت‌های معاملاتی خارج از بورس (OTC) در آن انجام می‌شوند، به این معنی که معاملات مستقیما بین شرکت‌کنندگان خواهند بود.

در بین بروکر هایی که تریدر های ایرانی مورد استفاده خودشان است، بروکر آمارکتس و بروکر آلپاری از محبوبیت بالایی برخوردارند.

دو بازیگر کلیدی در بازار فارکس، صرافی‌ها و بروکرها هستند که هر کدام نقش‌های متفاوتی را در تسهیل معاملات ارزها ایفا می‌کنند. در حالی که هر دو راه‌هایی برای شرکت افراد در معاملات فارکس محسوب می‌شوند، اما تفاوت بروکر و صرافی از نظر ساختار، مکانیسم‌های عملیاتی، خدمات ارائه شده و نظارت بسیار زیاد است.

در ادامه به بررسی 6 مورد فرق بروکر با صرافی میپردازیم:

1- تفاوت‌ های ساختاری

یک تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس به ساختار این دو برمی‌گردد. صرافی‌ها بازارهای متمرکزی هستند که در آنها، خریداران و فروشندگان برای تجارت ارزها گرد هم می‌آیند. این صرافی‌ها معمولا دارای مکان‌های فیزیکی هستند و در ساعات معاملاتی خاصی فعالیت می‌کنند. صرافی کالای شیکاگو (CME) و صرافی بین قاره‌ای (ICE) نمونه‌هایی از صرافی‌های فارکس هستند.

از سوی دیگر، بروکرها به عنوان واسطه بین معامله‌گران و بازار فارکس عمل می‌کنند. آن‌ها معمولا مکان فیزیکی ندارند که معاملات در آنجا انجام شوند. در عوض، پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین را ارائه می‌دهند که معامله‌گران را به بازار جهانی فارکس متصل می‌کنند. در واقع نکته مهم فرق بروکر با صرافی همین تفاوت‌ های ساختاری است.

2- مکانیسم‌های عملیاتی

دومین تفاوت بروکر و صرافی ها از نظر مکانیسم‌های عملیاتی است. صرافی‌ها بر اساس سیستم پیشنهاد و درخواست کار می‌کنند. معامله‌گران با مشخص کردن جفت ارز مورد نظر خود برای معامله و تعیین قیمت مورد نظر، سفارش خود را به صرافی ارسال می‌کنند. سپس صرافی آن را با سفارش‌های خرید و فروش مطابقت می‌دهد تا قیمت نهایی برای معامله را تعیین کند.

در مقابل، بروکرها از دو نوع اصلی روش‌های اجرایی میز معامله (DD) و بدون معامله (NDD) استفاده می‌کنند: کارگزاران DD به عنوان بازارساز عمل می‌کنند و معاملات را به صورت داخلی انجام می‌دهند. در حالی که کارگزاران NDD معامله‌گران را برای انجام معاملات به ارائه‌دهندگان نقدینگی مانند بانک‌ها و سایر موسسات مالی متصل می‌کنند.

3- خدمات ارائه شده

خدمات ارائه شده نیز یکی دیگر از موارد تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس است. صرافی‌ها عمدتا قراردادهای استانداردی را برای معاملات فارکس ارائه می‌دهند که اغلب به عنوان قراردادهای آتی شناخته می‌شوند. این قراردادها دارای اندازه، تاریخ انقضا و دوره تسویه از پیش تعیین شده هستند.

همچنین به شما پیشنهاد می کنیم سری به مقاله بهترین صرافی های ارز دیجیتال بزنید

از سوی دیگر، بروکرها انواع مختلفی از حساب‌های معاملاتی مانند حساب‌های استاندارد، حساب‌های کوچک و حساب‌های مدیریت شده را برای رفع نیازهای مختلف معامله‌گران ارائه می‌کنند. آن‌ها همچنین دسترسی به معاملات اهرم‌دار را فراهم می‌سازند. معاملاتی که به معامله‌گران اجازه می‌دهند موقعیت‌های بزرگ‌تر را با مقادیر کمتر سرمایه باز کنند.

4- نظارت نهادهای دولتی

نظارت حوزه دیگری است که به تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس دامن می‌زند. صرافی‌ها برای اطمینان از معامله منصفانه و منظم، تحت نظارت‌های دقیق‌تری قرار دارند. آن‌ها باید از قوانین خاصی پیروی کنند و برای حفظ شفافیت و حمایت از فعالان بازار، تابع اقدامات سختگیرانه باشند.

در مقابل، کارگزاری فارکس مشمول مقررات کمتری هستند. البته آن‌ها هم باید مجوز داشته باشند و در مراجع نظارتی ثبت شوند. اما سطح نظارت می‌تواند از یک حوزه قضایی به حوزه دیگر متفاوت باشد. درنتیجه، معامله‌گران باید دقت لازم را به کار ببرند تا مطمئن شوند که با بروکرهای معتبر و تحت نظارت کافی، معامله می‌کنند.

5- میزان و روش تامین نقدینگی

نقدینگی عامل دیگری است که تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس را مشخص می‌کند. عملکرد صرافی‌ها از طریق وصل کردن معامله‌گران به یکدیگر است. بنابراین در هر معامله، باید حداقل دو معامله‌گر مایل به پذیرش سفارش طرف مقابل وجود داشته باشد. علاوه بر این، هر دو طرف باید دارایی‌های خود را در زمان معامله در صرافی نگه داشته باشند.

این روش به جز در معاملات دارایی‌های با شهرت کمتر یا معاملات بزرگ، معمولا مشکل‎زا نخواهد بود؛ مشکلی که می‌تواند به عدم تامین نقدینگی کافی برای تکمیل سفارش منجر شود.

اما یک بروکر همیشه طرف دیگر معامله را پر می‌کند؛ بنابراین می‌تواند در تسویه دارایی‌ها انعطاف‌پذیرتر باشد. در بروکرها، نقدینگی توسط خود بروکر و نه سایر معامله‌گران در بازار تامین می‌شود. بنابراین تا زمانی که بروکر مایل به پذیرش سفارش باشد، معامله‌گر می‌تواند معامله خود را بدون مشکل انجام دهد.

6- روش تعیین قیمت

از دیگر موارد تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس می‌توان به روش تعیین قیمت‌ها اشاره کرد. روش تعیین قیمت در صرافی با توافق طرفین معامله و با توجه به نرخ دارایی در بازار خواهد بود. بنابراین خود صرافی نقشی در تعیین قیمت یک دارایی ندارد. ضمنا کسب درآمد صرافی نیز از طریق کارمزد معامله و نه اسپرد (عامل تفاوت قیمت خرید و فروش) است.

از سوی دیگر، کارگزاری فارکس قیمت دارایی را خودشان تعیین می‌کنند؛ اما این تعیین قیمت تحت تاثیر ارزش دارایی در بازارهای دیگر خواهد بود. بنابراین بروکرها به معامله‌گران این امکان را می‌دهند که معاملات خود را با قیمت مشخص انجام دهند؛ حتی اگر قادر به پرداخت فوری بهای دارایی نباشند. این امر برای معامله‌گرانی مفید است که می‌خواهند یک دارایی را سریع‌تر معامله کنند. مهمترین فرق بروکر با صرافی همین روش تعیین قیمت است.

استفاده از صرافی یا بروکر فارکس؟

تا به اینجای مقاله متوجه شدیم که روش کار بروکر فارکس چیست. اگر شما قصد معامله ارز دیجیتال را دارید انتخاب صرافی ارز دیجیتال مناسبتر است اما اگر قصد معامله cfd ، سهام ، جفت ارزها و کالا را دارید انتخاب بروکر فارکس منطقی است. همچنین استفاده از صرافی‌ها نیاز به برنامه‌ریزی بیشتری دارد. زیرا شما باید دارایی‌های خودتان را قبل از معامله به صرافی منتقل کنید. بنابراین جابه‌جایی دارایی‌های مالی می‌تواند مدت زمان بیشتری طول بکشد.

بسیاری از افراد به دلیل خطر گم شدن یا دزدیده شدن دارایی‌ها، از ترک دارایی‌ها در صرافی ناراحت هستند. همچنین معامله‌گران در صرافی‌ها بیشتر در معرض خطر لغزش هستند؛ زیرا آن‌ها ضمانت ارائه شده در یک کارگزاری فارکس را ندارند. اما کاربران بروکرها تا زمان انجام معاملات می‌توانند دارایی‌های خود را تا زمان تکمیل معامله، در جای دیگری نگه دارند.

آقای Jarvis در وبسایت medium.com می‌گوید:

بنابراین، بهترین سیستم ترکیبی از این دو خواهد بود، یعنی کارگزاری برای اکثر دارایی ها و مبادله برای دارایی های غیر نقد. ما معتقدیم که ترکیب این دو تجربه کاربری استثنایی ایجاد می‌کند و معامله‌گران را از سرتاسر جهان متحد می‌کند و در عین حال به هر کسی دسترسی به بازارهای مالی را می‌دهد.

با این حال، صرافی‌ها به محض وقوع معامله، مالکیت یک دارایی را به شما ارائه می‌دهند. در حالی که تسویه‌حساب در کارگزاری فارکس ممکن است بیشتر طول بکشد. همچنین یک بروکر فارکس احتمالا اسپرد یا کارمزد بالاتری را نسبت به صرافی دریافت می‌کند.

به این معنی که سود نهایی شما ممکن است کمتر باشد. بنابراین انتخاب بین این دو به شناخت هر چه بیشتر از تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس بستگی دارد.

سوالات متداول

جمع‌بندی

با خواندن این مقاله فهمیدیم که فارکس چیه و تفاوت بروکر با صرافی را بررسی کردیم. درست است که هم صرافی‌ها و هم کارگزاری فارکس معاملات را تسهیل می‌کنند، اما تفاوت بروکر و صرافی کاملا قابل مشاهده است . درک فرق بروکر با صرافی توسط معامله‌گران، برای تصمیم‌گیری آگاهانه‌تر و انتخاب مناسب‌ترین راه برای حضور آنان در بازار فارکس اهمیت خواهد داشت. در پایان، شناخت تفاوت صرافی و بروکر در بازار فارکس اگرچه می‌تواند غیرضروری به نظر برسد، اما اهمیت آن نباید نادیده گرفته شود.

منابع:

• تجربیات شخصی نویسنده در مورد ترید در بازار فارکس
• river.com
• blackwellglobal.com

امیدواریم که مقاله فرق صرافی و بروکر بتواند به شما در تصمیم گیری صحیح کمک کند، پرسود باشید.