استفاده از بروکرهای بدون رگولاتوری؛ آیا ارزش ریسک کردن دارند؟

مقدمه ای در مورد بروکرهای بدون رگولاتوری

آیا فرق بروکرهای بدون رگولاتوری و دارای رگولاتوری را می دانید؟

استفاده از بروکرهای بدون رگولاتوری ریسک بالایی دارد و در اغلب موارد توصیه نمی‌شود، زیرا نبود نهاد نظارتی به این معناست که در صورت بروز تخلف، هیچ راه قانونی مؤثری برای پیگیری و بازگشت سرمایه وجود ندارد. این بروکرها گرچه ممکن است اهرم بالا، بونوس‌های جذاب یا شرایط معاملاتی آزاد ارائه دهند، اما خطراتی مانند دستکاری قیمت‌ها، عدم پرداخت سود یا مسدود کردن حساب مشتری را نیز به همراه دارند. تنها در شرایطی مثل تمرین با حساب دمو یا سرمایه‌گذاری با مبالغ بسیار پایین و با آگاهی کامل از ریسک‌ها می‌توان با احتیاط به آن‌ها فکر کرد، اما در کل انتخاب بروکرهای رگوله‌شده و معتبر، گزینه‌ای بسیار امن‌تر و منطقی‌تر است.

بروکرهای بدون رگولاتوری

بیشتر بخوانید: معرفی بروکرهای دارای حساب MAM

رگوله چیست و استفاده از بروکر رگوله شده چه مزایایی دارد؟

رگوله، یک مجوز صادر شده از سمت نهاد های ناظر معتبر مالی است و به بروکرها اعطاء می شود. رگوله تنها در صورتی به یک بروکر ارائه می گردد که این بروکر، قوانین سختگیرانه نهاد ناظر را رعایت کند. قوانین نهادهای ناظر ممکن است اندکی باهم متفاوت باشد اما مفهوم کلی آنها یکسان است. معمولا این قوانین شامل داشتن شفافیت مالی، بیمه سرمایه تریدرها، داشتن دفتر فیزیکی و رعایت قوانین مالی بین المللی می شود. 

هنگامی که یک بروکر از یک نهاد ناظر معتبر مالی درخواست دریافت رگوله می کند، این نهاد، تمامی بخش های بروکر را بررسی می نماید و مشکلات مالی را در صورت وجود به بروکر اعلام می کند. مدیر یا مدیران بروکر باید نسبت به رفع نواقص و مشکلات اقدام کنند و پس از برطرف شدن این نواقص، نهاد ناظر مالی، گواهینامه رگوله را برای بروکر صادر می نماید. 

بنابراین، در مجموع می توانیم بگوییم که بروکرهای رگوله شده، ملزم به رعایت قوانین مالی نهاد ناظر هستند و این نهاد ناظر، پس از صدور رگوله نیز به صورت مرتب، استمرار رعایت قوانین توسط بروکر را بررسی می کند و در صورت عدم رعایت، رگوله را لغو می نماید. بنابراین، بروکرهای دارای رگوله قابل اعتماد هستند و کاربران می توانند با خیال راحت تری نسبت به بروکرهای بدون رگولاتوری، از خدمات آنها استفاده کنند. 

بیشتر بخوانید: معرفی بروکر های دارای قابلیت ترید بر روی شاخص های بورس آمریکا

تفاوت بروکرهای بدون رگولاتوری و دارای رگولاتوری چیست؟

در بخش قبل به شما توضیح دادیم که رگوله چیست. در این بخش قصد داریم تا تفاوت بروکرهای بدون رگولاتوری و دارای رگولاتوری را بررسی کنیم. البته جواب خیلی ساده است:

بروکرهای دارای رگولاتوری ملزم به رعایت قوانین سختگیرانه مالی تعیین شده از سمت نهادهای ناظر مالی هستند اما بروکرهای بدون رگولاتوری ملزم به رعایت هیچ قانونی نمی باشند. در گذشته، موارد بسیاری گزارش شده است که بروکرهای بدون رگولاتوری، سرمایه تمامی سرمایه گذاران را ضبط کرده اند و پس از آن ناپدید شده اند. 

البته موضوع به همین جا خلاصه نمی شود. بروکرهای بدون رگولاتوری تنها با ضبط سرمایه تریدرها کلاهبرداری نمی کنند. گاهی اوقات این بروکرها در شرایط حساس بازار، اسپرد و کمیسیون را افزایش می دهند و از این طریق کلاهبرداری می کنند. همچنین، مواردی وجود داشته که بروکرهای بدون رگولاتوری، با کندل سازی، حد ضرر معامله گران را زده اند و آنها را متضرر کرده اند. 

بنابراین در یک کلام می توانیم بگوییم که استفاده از خدمات بروکرهای بدون رگولاتوری ارزش ریسک کردن ندارد (حتی آنهایی که نسبتاً معروف شده اند).

در مقابل، شما می توانید از خدمات بروکرهای رگوله شده معروف که به ایرانیان خدمات خود را ارائه می دهند استفاده نمایید. به عنوان مثال، بروکرهای آلپاری، اوربکس، آمارکتس و اس تی پی تریدینگ از جمله این بروکر ها هستند. در بخش زیر، لینک ثبت نام آنها قرار داده شده است. با استفاده از این لینک ها به منظور ثبت نام، شما بونوس خوش آمدگویی را نیز دریافت خواهید کرد:

ثبت نام در بروکر رگوله شده آمارکتس ثبت نام در بروکر رگوله شده آلپاری 

ثبت نام در بروکر رگوله شده اس تی پی تریدینگ

ثبت نام در بروکر رگوله شده اوربکس 

بیشتر بخوانید: کانفیگ های متاتریدر بروکر آمارکتس (رفع اختلال اتصال به متاتریدر به صورت رایگان)

استفاده از خدمات بروکرهای بدون رگولاتوری؛ آری یا خیر؟

بگذارید تا خیالتان را راحت کنیم. جواب خیر است. بروکرهای بدون رگولاتوری ملزم به رعایت هیچ قانونی نیستند و هیچ تعهدی نسبت به مشتریان خود ندارند. شاید به ظاهر ادعا کنند که معتبر هستند و امنیت تریدرها را تأمین می نمایند اما در عمل شرایط متفاوت خواهد بود. در بخش زیر، دلایلی که شما نباید از خدمات بروکرهای بدون رگولاتوری استفاده کنید را آورده ایم:

1. هیچ نهاد مالی ناظری بر فعالیت آنها نظارت ندارد. 
2. ملزم به رعایت هیچ قانونی نیستند.
3. در برابر سرمایه شما مسئولیتی را قبول نمی کنند.
4. احتمال کلاهبرداری تنها بالا است.
5. احتمال افزایش بی دلیل اسپرد و کمیسیون توسط آنها و در شرایط حساس بازار وجود دارد.
6. احتمال کندل سازی توسط بروکرهای بدون رگولاتوری به منظور فعال کردن حد ضرر معاملات تریدرها وجود دارد. 
7. بروکرهای بدون رگولاتوری هیچگونه شفافیتی در زمینه مالی ندارند. 
8. امکان شکایت قانونی از بروکرهای بدون رگولاتوری وجود ندارد. 
9. سرمایه تریدرها در بروکرهای بدون رگولاتوری معمولاً بیمه نیست.
10. و…

بیشتر بخوانید: معرفی کامل بروکر Fx۲۴ (بروکر اف ایکس ۲۴)

معرفی بروکرهای رگوله شده برای ایرانیان

تا این قسمت از مقاله، از ریسک بالای استفاده از خدمات بروکرهای بدون رگولاتوری آگاه شدیم. حال نوبت به آن می رسد تا چند بروکر رگوله شده را بشناسیم. تمامی بروکرهایی که در ادامه معرفی خواهیم کرد، رگوله دارند و به ایرانیان خدمات ارائه می دهند. بروکرهای رگوله شده عبارتند از:

البته لیست بروکر های رگوله شده که بعضاً ایرانیان هم خدمات ارائه می دهند، بسیار بیشتر از موارد فوق است اما ما سعی کردیم تا در این بخش، تنها محبوبترین آنها را به شما معرفی کنیم. دقت نمایید که اگر از طریق لینک های ثبت نام موجود در جدول فوق، اقدام به ثبت نام در بروکر های رگوله شده کنید، یک بونوس خوش آمدگویی را نیز دریافت خواهید کرد که به شما امکان معامله با حجم بالاتر و کسب سود بیشتر را می دهد. 

بیشتر بخوانید: معرفی کامل بروکر Easy Markets (بروکر ایزی مارکتس)

سخن پایانی در مورد بروکرهای بدون رگولاتوری

در این مقاله، استفاده و یا عدم استفاده از خدمات بروکرهای بدون رگولاتوری را مورد بررسی قرار دادیم. از آنجایی که بروکرهای بدون رگولاتوری به هیچ نهاد ناظری پاسخگو نیستند، شفافیت مالی ندارند، سرمایه کاربران خود را بیمه نمی کنند، احتمال کندل سازی توسط آنها وجود دارد و احتمال افزایش بی دلیل اسپرد و کمیسیون توسط آنها وجود دارد، استفاده از خدمات شان به هیچ عنوان توصیه نمی شود.

بگذارید تا با یک سوال مقاله را به پایان برسانیم. تا وقتی که بروکرهای رگوله شده معتبری وجود دارند که به ایرانیان خدمات خود را ارائه می دهند، چه دلیلی وجود دارد که از خدمات  بروکرهای بدون رگولاتوری استفاده کنید؟؟؟

بیشتر بخوانید: بررسی و راستی آزمایی مسدود شدن کیف پول های تتر کاربران ایرانی